虚拟钱币到底是黄粱一梦庞氏骗局

　

　　不日，比特币一块暴跌，至6月19日跌破1.8万美元闭口，这是2020年12月此后比特币的最低点，虚拟钱币来往炒态度险再度成为群情中央。近年来，虚拟钱币价钱一再暴涨暴跌，我邦金融部分众次发文，昭彰虚拟钱币闭连营业勾当属于犯科金融勾当，指导投资者鉴戒危害。

　　“虚拟钱币实情是什么？”本文作家以为，虚拟钱币正正在成为人类史上最大的庞氏骗局，为了让这一骗局维系下去，币圈念方想法为其披上各式各样的外套。

　　自从中本聪于2008年颁发《比特币：一种点对点的电子现金体例》引致比特币正式成立此后，盘绕虚拟钱币(Cryptocurrency)的辩论就没有一刻平息。所谓“去核心化”钱币的跟从者们视其为信念，以为虚拟钱币终将指示他们通往理念乡；也有人以为虚拟钱币可是是为投契者们制造的又一个天邦；更有人顽强破坏和抵制虚拟钱币。

　　正在环球富豪榜前100名中，起码有90位公然解说过对虚拟钱币的“唱衰”立场，个中就蕴涵了微软创始人比尔·盖茨、“股神”沃伦·巴菲特。沃伦·巴菲特以为对付虚拟钱币独一能够确定的一件事便是“它不会发作任何代价”，他公然称“比特币是老鼠药，必定要远离”。而他的老同伴查理·芒格更是直言投资比特币是一件“邪恶且鸠拙”的事务。

　　“虚拟钱币实情是什么？”就其实质而言，笔者以为，虚拟钱币无疑是人类史上最大的庞氏骗局。

　　所谓的“庞氏骗局”，简言之便是通过首肯高额的回报来接收资金，再行使新进投资者的资金付出之前投资者的息金，以创制获利的假象，进而骗取更众的资金，直至这种滚雪球的方法再难认为继，从而浮名宣泄、泡沫碎裂。

　　古板的庞氏骗局盘绕高额现金回报开展，“高息+吸储”是其最明显的两个特色。跟着金融界限的发扬，庞氏骗局也进化出了新的样子，不再仅仅盘绕现金举办，而是披上了权力的外套。这一类庞氏骗局能够归为“权力型”，其闭键特色有三个：开始，以能够计价的权力为根蒂；其次，该权力能够来往贯通；最终也是最闭头的一点，这项权力并未与任何资产、坐蓐劳动或社会代价发作相干，而是十足捏造伪造出来的。

　　代价外面是经济学的根蒂，依托代价换取，人类修筑了经济社会，而社会代价的制造都要通过坐蓐劳动以及产物的贯通来杀青。金融的基础目标，是遵循已有坐蓐联系和坐蓐原料的组合，对来日所可能发作的社会代价举办现值的估算，并通过来往来杀青代价改变，以及为实体经济供应投融资保护。

　　权力型庞氏骗局是披着金融伪装的诈骗举动。金融的基础纪律之一：一件金融产物离实际越远，也便是“脱实向虚”的水准越高，它的危害也就越大。回溯上个世纪二三十年代和2008年的两次宇宙经济危急，一个联合之处，便是金融的“脱实向虚”。譬如次级贷便是正在衡宇按揭贷款之上，层层叠叠计划了数不清的金融衍生品，导致其最终偏离了对应房产的真正代价，激励了次贷危急，最终演变为一场囊括环球的经济危急。

　　权力型庞氏骗局的所谓“权力”是十足不相干任何实践资产和坐蓐劳动的，所以它不具备任何实践代价，能够以为它与实际社会的间隔是无尽远的，这也就意味着它的危害逼近于无尽大。

　　一、权力性。全数虚拟钱币项目城市以挖矿或者发行的方法，将毫无实践代价的币发作出来，并通过冠以“共鸣代价”“共治代价”等一系列十足与实际宇宙无闭的名目，强行付与其一个基于法定钱币订价的权力。

　　二、贯通性。很明白，全数的虚拟钱币都是能够自正在来往的，难以遐念所谓“币圈”会容忍一种无法来往的虚拟钱币存正在。进程众年发扬，虚拟钱币依然具有稠密二级来往市集，只是良众时分这些来往市集并不如人们最初所遐念的那样公然、透后、平允，而是充满了黑幕来往、暗箱操作和安详破绽。

　　三、无代价性。无论是比较古板意旨上由金属锻制的钱币，仍旧近代以主权邦乡信用为背书发行的信用钱币，虚拟钱币都没有与任何有代价的事物绑定，其自己也不具备任何坐蓐劳动的社会代价。它的价钱撑持十足依赖于两个决心性成分：如今插足者的决心，以及后续新插足者的数目。

　　而这又与庞氏骗局的基础运转形式十足同等——全数的庞氏骗局都必要要有源源不断的新投资者插足，以新养旧、稳旧拉新，才华让全体骗局坚持下去。借用逛戏行业广为撒播的一句话，“从逛戏的行业发扬角度来讲，第一主要的是玩法，第二主要的是宇宙观，第三才是本事。”对付庞氏骗局来说，第一主要的是拉新，第二主要的是拉新，第三主要的仍旧拉新。这也是为什么，全数虚拟钱币项目标运营十足是基于市集营销发展的，本事参加简直能够粗心不计。

　　因此马斯克能对狗狗币翻手为云，覆手为雨，顺手发一条推特也能让虚拟钱币价钱平地掀起三尺浪，也就很容易清楚了。而正在虚拟钱币胀起早期，市集上满盈着不一而足的ICO（初度代币发行），也是基于同样的逻辑。正在ICO的吸引力日渐式微之后，“空投”等观念又随之而来。式样百出的背后，原本是比尔·盖茨所言的“博傻外面”：成为傻瓜并不成骇，可骇的是成为最终一个傻瓜，因此必要吸引更众傻瓜。

　　灵巧的币圈操盘手们自后发明，“空投”固然免费赠送虚拟钱币，但正由于是“免费”的，反而容易让“新投资人”没那么珍贵。为了让虚拟钱币这一庞氏骗局维系下去，币圈念方想法为其扩充了各式各样的包装，近期大热的“X2E”形式便是最新的一件天子新衣。

　　“一边跑步、一边获利”，看似迷人的贸易形式，原本是项目方的一种垂纶计谋，其背后躲藏的罗网是：虚拟钱币的发作（非常是不必要挖矿的代币）是毫无本钱的。X2E实践上便是“空投”（指供应免费的加密钱币)，独一的区别是让用户通过极少粗略的平时勾当来赚取，从而操纵户感应由于本人付出了必定劳动，发作它是有代价的幻觉。其最终目标仍旧要将用户吸引到权力的炒作来往中来。

　　权力型庞氏骗局可能接连的焦点条目便是要连续地有新增用户插足，并接连举办来往，惟有如许，权力的价钱才华安靖，当逐日新增用户和来往量到达必定水准时，价钱就会接连上涨，让早期的“投资人”赢利。同时，这种价钱的上涨对新用户的吸引力也会越来越大，如许轮回往返，看起来没有任何缺陷，全数都没有题目。

　　可是，这种形态原本是扶植正在一个极为亏弱的平均之上的。全数人都必需自信这个轮回能够不停运作下去。一朝涌现恶意做空、后继无人、资金面紧缩，或是监禁计谋涌现变革等原由影响到插足者的决心或者自后者的决计，就会导致这个看似精妙的轮回瞬时崩塌，代价归零。归根结底，这依旧是一个庞氏骗局，一场伐胀传花的逛戏。

　　跟着X2E观念的炎热，越来越众的此类项目像雨后春笋相似闪现出来，除了M2E和P2E，还涌现了R2E（Read to Earn，边读边赚）、W2E（Write to Earn，边写边赚）、E2E（Eat to Earn，边吃边赚）等等。更有甚者推出了L2E（Learn to Earn，边学边赚）项目，以训诲为切入点将手伸向了尚不具备经济剖断本事的未成年人。

　　马克思曾说，“假如有100%的利润，资金家们会挺而走险；假如有200%的利润，资金家们会鄙视执法；假如有300%的利润，那么资金家们便会蹂躏世间的全数。” 当一个庞氏骗局项目标拉新勾当劈头对准灵活天真的孩子们的时分，其操盘者们依然耗损了基础人性。

　　当前，虚拟钱币以一夜暴富的潜正在或者正正在吸引越来越众的投契者插足个中，又假借各式名目标X2E分泌到实际糊口的方方面面，伺机摇动镰刀收割来自各行各业不明就里的大凡人们。而行动一场彻头彻尾的骗局，以及一项100%危害的投契物，其蕴藏的危害无疑是远大而又真正的。

　　本年蒲月，曾是环球第三大安靖币的UST及其挂钩的虚拟钱币LUNA上演了一幕“史诗级归零”，短短几天之内，LUNA币从最高100美元跌至最低0.00000112美元，400众亿美元市值刹那蒸发。

　　阐明LUNA和UST为何刹那崩盘的概念有良众，而少有人提到的一点是，它们集合了现金型和权力型两种庞氏骗局，互相相干环绕虚拟钱币到底是黄粱一梦庞氏骗局。一方面，区别于其它安靖币，UST并没用通过存入等量的美元存款来锚定与美元的1：1兑换联系，而是通过供需联系与LUNA酿成价钱平均，并互为担保，这也就知足了权力型庞氏骗局的特色；另一方面，项目方推出了一个年化利率高达20%的理财项目，接收新投资人的巨额资金，却没有发作任何实践收益来杀青首肯的回报，现金型庞氏骗局的条目也得以知足。

　　因为LUNA和UST都没有对应的实践代价，因此二者的代价担保也没有任何的信用底子，全靠全数插足者扶植正在虚无缥缈上的决心撑持。当有人嗅到了庞氏骗局的滋味劈头撤出，或者项目方无法坚持高息金的时分，很容易就会惹起焦急，继而激励一系列连锁反映。简单的庞氏骗局危害已是极大，两品种型集合，酿成仙游螺旋，危害更是以几何级数上升，一夜之间“史诗级清零”也就多如牛毛。

　　站正在局外人的角度，LUNA的崩盘也许只是意味着眼睹了一出浮名的崩溃，以及扩充了极少茶余饭后的说资。而对那些身正在个中的人来说，这却是一场不知若何面临的恶梦。彼时社交媒体上传扬的一张推特截图显示了一名插足者的悲剧：他花了一年半的功夫，好阻挡易才说服他的妻子，将他们全体的100万美元产业参加了LUNA，结果几天之内耗损98%，他“十足不了解该若何面临妻子，以及往后的人生”。

　　从2013年我邦央行等众部分发文雅确提示炒作虚拟币的危害，到2017年厉禁各种虚拟钱币ICO（发币)，再到2021年厉肃禁止各种虚拟钱币“挖矿”和来往举动，我邦对反击虚拟钱币的立场是一向而顽强的。

　　就本事角度而言，区块链实质上是一种行使播送式数据传输方法，对数据从构造、追溯、权限和验证性进步行共鸣，酿成分散式而且公然透后的一种音讯化体例，而虚拟钱币只是基于区块链的一项粗略的利用。

　　蕴涵近来两年大火的NFT，从实质上来说是一项基于区块链的数据库本事。无论是区块链本事仍旧NFT类数据库本事，纯真行动本事来说，都没有整体的营业属性。只消举办确切的家当指示，拟定昭彰的执法律例，它们来日会正在数字经济、数字文明、数据权益、隐私扞卫和算力搜集等各式利用界限阐述远大的用意。而以区块链为低级样子的“大家音讯化体例”（Public IT Systems），将从底层改变全体音讯化体例的计划思绪，从而提拔新时候音讯体例的本事品格。

　　作家简介：单志广，博士生导师，邦度音讯核心音讯化和家当发扬部主任，区块链任职搜集（BSN）发扬同盟理事长。

　　不日，比特币一块暴跌，至6月19日跌破1.8万美元闭口，这是2020年12月此后比特币的最低点，虚拟钱币来往炒态度险再度成为群情中央。近年来，虚拟钱币价钱一再暴涨暴跌，我邦金融部分众次发文，昭彰虚拟钱币闭连营业勾当属于犯科金融勾当，指导投资者鉴戒危害。“虚拟钱币实情是什么？”本文作家以为，虚拟钱币正正在成为人类史上最大的庞氏骗局，为了让这一骗局维系下去，币圈念方想法为其披上各式各样的外套。…

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